中信银行再收百万罚单 今年已被罚没逾3400万元

时间:2020-07-16作者:野渡财富网来源:yedu123.com最纪录:当前位置:野渡财富网 > 银行 > 手机阅读

7月13日,中国人民银行宁波市区分行再度发布超上百万罚单,中信银行宁波分行因违背票据法要求开展承兑、未依照要求执行顾客身份核查责任等七项违反规定违规操作,被中央银行警示处以处罚129万余元,除此之外,该分行俩位行长也遭受惩罚。

中信银行再收百万罚单 今年已被罚没逾3400万元(夜读财富网)

近年来中信银行风波不断,前有北京市银保监局给出的2020万余元高额罚单,中有“水池恶性事件”被银保监消费者权利保护局训话通告,最近更被中央银行持续给出超上百万高额罚单,据新闻记者不彻底统计分析,中信银行近年来被银保监会、中央银行累计罚没款超出3400万余元。

中信银行宁波分行有七项违纪行为

据中央银行宁波分行公布的行政许可公示公告表显示信息,中信银行宁波分行本次违纪行为包含七项內容:未精确申报个人征信信息内容;违反规定为基本存款账户双头设立金融机构银行结算账户;超出限期或未向中央人民银行申报帐户设立、变动、撤消等材料;违背票据法要求开展承兑、汇兑;未依照要求执行顾客身份核查责任;未依照要求储存顾客真实身份材料和交易明细;未依照要求申报超大金额买卖汇报和异常买卖汇报。

除开对组织的罚单外,被惩罚的也有中信银行宁波分行俩位行长及其手机银行部经理。

时任中信银行宁波分行行长朱兆良因对中信银行宁波分行未依照要求执行顾客身份核查责任个人行为刑事追究,处罚RMB三万元。

时任中信银行宁波分行行长的王立民对中信银行宁波分行未依照要求申报超大金额买卖汇报和异常买卖汇报违反规定违规操作刑事追究,处罚一万元。

时任中信银行宁波分行手机银行部经理何燕峰对中信银行宁波分行未依照要求执行顾客身份核查责任刑事追究,处罚三万元。

较大 一笔罚单达2020万余元

依据近年来中央银行和银保监会公布的罚单,据红星新闻不彻底统计分析,目前为止,中信银行近年来已被罚没款超3400万余元。

在其中,额度最大的一笔罚单是今年2月20日北京市银保监局给出的罚单,中信银行累计19项违反规定,在其中13条跟房地产业相关。包含违反规定派发土地储备借款、资金运用被侵吞注入房产开发企业、本人经营贷款资产被侵吞于买房、投资理财资产违反规定看向非上市房地产开发商股份、违反规定向自有资金不够的房产开发新项目出示股权融资等。被勒令整顿并给与累计达到2020万余元罚款。

2020年五月,中信银行因泄露私人信息深陷社会舆论涡旋。

5月6日,脱口秀演员水池(名字)公布新浪微博曝料,中信银行上海虹口分行没获自己受权,将其个人帐户水流出示给上海市米未传媒文化传媒有限责任公司,归属于侵害中国公民私人信息的违纪行为,并根据刑事辩护律师出函规定中信银行、米未传媒损失赔偿、并公布致歉。

5月23日,银保监会消费者权利保护局公布通告称,针对2020年三月中信银行在没经顾客自己受权的状况下,向第三方出示本人银行帐户交易明细,违反为基本存款账户信息保密的标准,因涉嫌违背《中华人民共和国商业银行法》和银保监会有关私人信息维护的管控要求,比较严重损害顾客网络信息安全权,危害了顾客合法权利。银保监会消费者权利保护局将依照有关相关法律法规,起动立案查处程序流程,严苛依规依规开展依法查处。

除此之外,除开银保监会的罚单以外,2020年6月19日,中央银行深圳市中心分行出示的行政许可公示公告表显示信息,中信银行深圳市分行因10项违纪行为,被收走非法所得94.26万余元,并惩处处罚RMB229.08万余元,累计罚没款额度323.34万余元。时任中信银行深圳市分行手机银行部董事长助理李显超,因对有关违反规定违规操作承担立即义务,处罚RMB二十万元。

 

点击查看更多资讯

银行本月排行

银行精选